近年來(lái)，以比特幣為代表的虛擬貨幣的猛漲吸引了不少投資者的目光，各種虛擬貨幣一夜之間涌出。一時(shí)間，各種打著“去中心化”“運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)”旗號(hào)的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。

一番強(qiáng)監(jiān)管之后，風(fēng)起云涌的幣圈迎來(lái)了短暫的平靜。然而近日，沉靜了一段時(shí)間的幣圈突然再曝巨額“集資詐騙”案。

“區(qū)塊鏈+藏茶”做包裝，“普洱幣”騙取3.07億元

據(jù)廣州日?qǐng)?bào)消息，近日，深圳警方偵破普洱幣詐騙案，深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司發(fā)行了一種號(hào)稱“全球首個(gè)本位制數(shù)字貨幣”的普洱幣，并以100億藏茶背書(shū)為名吸引眾多人投資。

據(jù)警方介紹，普銀集團(tuán)在未取得國(guó)家行政部門(mén)頒發(fā)的金融許可證的情況下，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信等平臺(tái)對(duì)外宣傳其擁有一大批普洱茶(現(xiàn)已被查封)。同時(shí)，還聘請(qǐng)了一家無(wú)鑒定資質(zhì)的公司對(duì)該批茶的一小部分樣品茶進(jìn)行了“參考評(píng)估”，對(duì)外稱該批普洱茶價(jià)值10億元。通過(guò)資產(chǎn)數(shù)字化，創(chuàng)立了“普洱幣”(后更名為“普銀幣”)。

“普銀幣”自稱不同于比特幣，并非純虛擬數(shù)字貨幣，有實(shí)物資產(chǎn)綁定。據(jù)稱，1枚普銀幣對(duì)應(yīng)價(jià)值1元人民幣的藏茶，其發(fā)行數(shù)量、原始發(fā)行價(jià)格、市場(chǎng)流通價(jià)格由對(duì)等的茶葉資產(chǎn)價(jià)值決定。

5月16日，南山警方召開(kāi)新聞通氣會(huì)，通報(bào)了這起以發(fā)行虛擬貨幣為由行詐騙之實(shí)的集資詐騙案，目前已有3000多位投資者被騙，涉案金額3.07億元。

據(jù)警方調(diào)查顯示，該公司通過(guò)對(duì)外發(fā)布“普洱幣”吸引用戶投資，并稱投資人所持有的每一枚普洱幣都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押。投資人可將普洱幣放到“聚幣網(wǎng)”(虛擬交易平臺(tái))上買(mǎi)賣(mài)，以此賺取差價(jià)。而該公司則通過(guò)該P(yáng)2P平臺(tái)非法吸收公眾資金。

普洱幣的圈錢(qián)套路其實(shí)并不新穎。

這家公司前期在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺(tái)、投資論壇上通過(guò)各種社交媒體賬號(hào)大肆宣傳，甚至在星級(jí)酒店做路演，并承諾短時(shí)期內(nèi)的高額回報(bào)。與此同時(shí)，“操盤(pán)手”們?cè)谇捌诶瓭q幣價(jià)，讓“投資者”吃到一些甜頭。當(dāng)大量投資人進(jìn)場(chǎng)之后，該公司通過(guò)惡意操縱普洱幣價(jià)格走勢(shì)、不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中普洱幣毫無(wú)價(jià)值，損失慘重。

根據(jù)警方偵查結(jié)果，價(jià)格的變動(dòng)系該公司使用投資人的投資款進(jìn)行操作，一度將普洱幣的價(jià)格從0.5元拉升至10元。該公司承諾將投資人持有的普洱幣通過(guò)兩次拆分(一拆十)，使投資人持有的普洱幣擴(kuò)大100倍，并宣稱補(bǔ)充100億元的藏茶作為支撐，實(shí)際上只有少量的庫(kù)存藏茶。該公司在發(fā)幣時(shí)稱資金將用于茶葉的投資，但警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，投資人的錢(qián)被該公司以其他目的揮霍。

據(jù)新華社報(bào)道，今年3月28日，南山區(qū)警方對(duì)普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司涉嫌集資詐騙案開(kāi)展收網(wǎng)，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前，警方正在追逃其他犯罪嫌疑人和追繳贓款，為受害人最大程度挽回?fù)p失。警方也督促其他在逃犯罪嫌疑人，盡快投案自首，主動(dòng)退贓，爭(zhēng)取從寬處理。

回首炒幣史，一把“韭菜淚”

作為比特幣的底層技術(shù)，“區(qū)塊鏈”這種去中心化、不可篡改的分布式賬本，記載著所有的交易記錄。由于具備安全和便捷的特性，它吸引了金融業(yè)等行業(yè)的關(guān)注。同時(shí)，隨著“比特幣”等數(shù)字貨幣價(jià)格的大幅飆升，投資者對(duì)數(shù)字貨幣和區(qū)塊鏈的投資興趣越來(lái)越大，也引發(fā)了層出不窮的“區(qū)塊鏈”投資詐騙案件。

據(jù)媒體不完全統(tǒng)計(jì)，2016年以來(lái)裁判文書(shū)網(wǎng)所公示的以虛擬貨幣為幌子的傳銷詐騙案件多達(dá)180余件，涉案總金額高達(dá)上千億元人民幣。其中90%的案件屬于通過(guò)發(fā)展下線進(jìn)行各類傳銷活動(dòng)，上百名涉案人員均以組織或領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被法院依法追究刑事責(zé)任。

2016年4月，在公安部統(tǒng)一部署下，江蘇、山東等地警方聯(lián)合行動(dòng)，打掉了“網(wǎng)絡(luò)黃金”傳銷組織，并查處了廣東、北京等涉及此類傳銷的公司，抓獲犯罪嫌疑人49名。他們包裝的“網(wǎng)絡(luò)黃金”騙局，聲稱不僅能在網(wǎng)上免費(fèi)消費(fèi)，同時(shí)還能獲利。據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，“網(wǎng)絡(luò)黃金”自2015年10月推出后，只用了半年時(shí)間就發(fā)展會(huì)員50多萬(wàn)人，涉及資金109億元。

2017年7月，?？谑袀善埔黄鹨越?jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣“亞歐幣”為名的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。嫌犯將虛擬數(shù)字貨幣命名為“亞歐幣”，用傳銷式的會(huì)員注冊(cè)以及拉人獲分成的操作模式，在1年時(shí)間內(nèi)騙得會(huì)員超4.7萬(wàn)余人，金額高達(dá)40.6億元。該案件主要嫌犯37人均已被警方逮捕。經(jīng)警方調(diào)查，此次傳銷案約40.6億元中約10億元用于會(huì)員高額返利，約27億元用于會(huì)員提現(xiàn)，剩余3億余元被組織者非法占有。

2017年8月，在公安部統(tǒng)一部署下，多地公安機(jī)關(guān)對(duì)“五行幣”系列涉嫌傳銷案依法進(jìn)行查處，抓獲百余名犯罪嫌疑人。這個(gè)“五行幣”傳銷組織曾推出多個(gè)傳銷名目，波及全國(guó)32個(gè)省份，5個(gè)月拉人40萬(wàn)，聚斂贓款21億。組織頭目宋密秋宣稱自己是9歲上大學(xué)的“神童”“國(guó)家秘密培養(yǎng)的奇才”，而實(shí)際上，他只有初中文化，自稱“大忽悠”。

此外，花樣繁多的“亞洲幣”、“中華幣”、“米米幣”、“中富通寶幣”、“恒星幣”、“維卡幣”、“龍幣”、“U幣”、“善心幣”，令人瞠目結(jié)舌，但其中的傳銷“套路”，通常趨于一致。

套路如出一轍卻屢屢有人受騙，為啥？

公安部表示，近年來(lái)，以“虛擬貨幣”“金融互助”“愛(ài)心慈善”“股權(quán)投資”“微商”等為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷層出不窮，并常與非法集資等違法犯罪活動(dòng)交織，欺騙性強(qiáng)，誘惑力大。尤其隨著互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等社交軟件、自媒體以及第三方支付平臺(tái)的發(fā)展，傳銷信息傳播更為廣泛，涉案資金轉(zhuǎn)移更加迅速。

為了掩人耳目，使自己的騙術(shù)更具信服力，很多虛擬幣傳銷組織往往通過(guò)制造盈利假象，誘騙“拉人頭”返利。在網(wǎng)絡(luò)傳銷過(guò)程中，傳銷組織還會(huì)通過(guò)多角度、全方位的“洗腦”，對(duì)參與者實(shí)現(xiàn)精神控制，使參與者沉湎于發(fā)財(cái)?shù)膲?mèng)幻中不能自拔。

從目前查處的“虛擬貨幣”案件分析，“動(dòng)態(tài)收益”、“靜態(tài)收益”、“推廣返利”等是典型的利誘名目。不法分子通過(guò)許以高額回報(bào)、在群眾參與初期給予一定返利，制造“盈利”假象，形成較強(qiáng)的誘惑力。

據(jù)央視新聞報(bào)道，公安部經(jīng)偵局涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處處長(zhǎng)劉路軍曾表示，“虛擬貨幣犯罪案件有兩個(gè)突出特點(diǎn)，一個(gè)是有一批職業(yè)“操盤(pán)手”;另外還有一個(gè)特點(diǎn)就是這類案件或這類犯罪活動(dòng)，一般(活動(dòng))周期在半年到一年，犯罪分子在這個(gè)周期之內(nèi)，一般就會(huì)變換名目，或者關(guān)閉網(wǎng)站，以逃避打擊。那么大多數(shù)參與人在這個(gè)周期內(nèi)，實(shí)際上是收不回本金的。”

中國(guó)反傳銷咨詢救助網(wǎng)負(fù)責(zé)人則稱，網(wǎng)絡(luò)傳銷涉及受騙人數(shù)多，其中大多數(shù)是風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的普通群眾，甚至包括不少下崗、失業(yè)和退休人員，一旦崩盤(pán)影響巨大。

專家提醒廣大群眾，要理性選擇合法投資渠道，不要被所謂“快速致富”的說(shuō)法誘惑。慎重尋找投資對(duì)象，選擇網(wǎng)絡(luò)加盟商、渠道商前，要仔細(xì)查詢其登記注冊(cè)、經(jīng)營(yíng)資質(zhì)等基本信息，認(rèn)真分析判斷所謂高額回報(bào)是否符合正常經(jīng)營(yíng)規(guī)律。

對(duì)網(wǎng)上宣傳的基金、股權(quán)等，應(yīng)通過(guò)證監(jiān)、銀監(jiān)、工商等部門(mén)核實(shí)，了解國(guó)家對(duì)其是否設(shè)定準(zhǔn)入門(mén)檻、有無(wú)限制性規(guī)定等;對(duì)發(fā)現(xiàn)和掌握的傳銷違法犯罪活動(dòng)線索，可積極向當(dāng)?shù)毓ど?、公安機(jī)關(guān)反映。

關(guān)鍵詞： 普洱 區(qū)塊