今年以來，民生銀行深圳分行緊跟《中國民生銀行法治建設(shè)實施方案》要求，深入貫徹“依法合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”的理念，對標(biāo)“一核兩系，三管齊下，四梁八柱”風(fēng)險內(nèi)控體系，圍繞總分行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略需要，多措并舉、擔(dān)當(dāng)作為，全面開展法治建設(shè)工作，取得積極成效，并獲評“2022年深圳市銀行業(yè)協(xié)會優(yōu)秀專業(yè)委員會委員”榮譽。

高層引領(lǐng)、率先垂范，有序推進(jìn)法治建設(shè)

民生銀行深圳分行高層領(lǐng)導(dǎo)秉持依法合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力理念，堅持高層引領(lǐng)法治建設(shè)為基本原則，針對法治建設(shè)實施方案的落地成立以該行行長任組長，分管行領(lǐng)導(dǎo)任副組長的法治建設(shè)實施工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面引領(lǐng)法治建設(shè)。經(jīng)營班子堅定全行依法治行的道路決心，全面對標(biāo)“四梁八柱”風(fēng)險內(nèi)控體系要求，通過黨委會、黨委中心組學(xué)習(xí)會議、全行經(jīng)營會議等研究決策、部署安排和督導(dǎo)落實法治建設(shè)實施、掃黑除惡、重大風(fēng)險化解等重大法治工作。常態(tài)化開展經(jīng)營班子深入基層、走訪一線經(jīng)營機構(gòu)活動，深入了解經(jīng)營機構(gòu)法治管理現(xiàn)狀、提出法治建設(shè)指導(dǎo)意見、解決經(jīng)營機構(gòu)法治建設(shè)困境，積極“從一線找問題，從一線辟新徑”。

以法治體系為核心，筑牢法治建設(shè)根基

民生銀行深圳分行圍繞法治建設(shè)實施關(guān)鍵環(huán)節(jié)，持續(xù)優(yōu)化法律審查、合同使用管理等專項法律風(fēng)險管理體系。該行充分發(fā)揮法治履職主動性，實行法律顧問專人負(fù)責(zé)制，積極優(yōu)化法律團隊分工;實行首問負(fù)責(zé)制，實現(xiàn)有問必答、有疑必釋;實行初審復(fù)審制，落實雙人審核把好法律風(fēng)險專業(yè)關(guān)。合同使用中，該行結(jié)合業(yè)務(wù)實際制定合同管理實施指引，全流程細(xì)化規(guī)范合同使用操作要點，各機構(gòu)設(shè)定合同管理員，定期組織合同管理員集中學(xué)習(xí)，協(xié)助做好政策傳導(dǎo)及本機構(gòu)合同管理，切實加強用印環(huán)節(jié)合同使用監(jiān)督，有效防控合同非法使用、違規(guī)使用風(fēng)險。

針對當(dāng)期新出臺、與銀行業(yè)務(wù)密切相關(guān)的法律法規(guī)與司法政策要求，該行動態(tài)組織各機構(gòu)梳理、修訂、優(yōu)化相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)范、流程系統(tǒng)，全力推動外規(guī)內(nèi)化進(jìn)程，確保外部法規(guī)“進(jìn)制度、進(jìn)系統(tǒng)、進(jìn)流程”。譬如，針對《民法典》擔(dān)保篇司法解釋中關(guān)于上市公司對外擔(dān)保及《關(guān)于加強中央企業(yè)融資擔(dān)保管理工作的通知》相關(guān)規(guī)定，優(yōu)化放款審核流程，增加對外擔(dān)保效力審查要點。針對《個人信息保護法》及《深圳經(jīng)濟特區(qū)數(shù)據(jù)條例》，結(jié)合業(yè)務(wù)實際修訂完善法律文本，通過系統(tǒng)控制、雙人授權(quán)、強制人臉識別等方式對個人信息查詢權(quán)限進(jìn)行管理，通過科技脫敏處理防范第三方合作信息泄露，通過生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)與辦公網(wǎng)絡(luò)隔離斬斷不安全渠道傳輸消費者個人信息的路線。針對《深圳經(jīng)濟特區(qū)個人破產(chǎn)條例》，強化借款人及抵押人的破產(chǎn)盡職調(diào)查，確立個人破產(chǎn)案件處理流程。

以法治機制為保障，助力民生長青基業(yè)

民生銀行深圳分行精心打造內(nèi)部“法治民生”專欄，實時監(jiān)測外部法律環(huán)境變化與業(yè)務(wù)運行法律風(fēng)險狀況，以月為周期緊跟業(yè)務(wù)刊載法律風(fēng)險指引，對《深圳經(jīng)濟特區(qū)個人破產(chǎn)條例》、《個人信息保護法》、《最高人民法院關(guān)于審理銀行卡民事糾紛案件若干問題的規(guī)定》、《民法典》及其配套司法解釋等前沿法律法規(guī)深入解讀，實時評估動態(tài)的法律環(huán)境對銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的影響與應(yīng)對策略，積極梳理、修訂、優(yōu)化相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)范和流程系統(tǒng)。

該行加強事前預(yù)警及糾偏糾錯，強化法律風(fēng)險后督管理，綜合運用自查與抽查，守牢法律風(fēng)險底線。堅持“以計劃為導(dǎo)向”，制定重點法律風(fēng)險評估計劃，堅持“以整改為目的”，強化規(guī)范管理，法律風(fēng)險防控落到實處。

同時，該行高度重視重大業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控化解工作，成立由行長擔(dān)任組長的風(fēng)險化解聯(lián)合工作小組，通過工作小組制定風(fēng)險化解專項機制，保障具體風(fēng)險防控化解工作合法、高效推進(jìn)。一方面充分發(fā)揮法律職能，針對每個資產(chǎn)項目，從方案制定、突發(fā)性風(fēng)險應(yīng)對、協(xié)商談判、押品管控、法律文本審核、訴訟推進(jìn)等，專人跟進(jìn)，提供全流程法律支持。另一方面持續(xù)歸納總結(jié)項目組前期有效經(jīng)驗，搜集內(nèi)外部成功的項目風(fēng)險化解案例，匯總整理具有可操作性的法律風(fēng)險防控措施，針對性開展法律專項培訓(xùn)，有效提升法律風(fēng)控能力。

以法治文化為引領(lǐng)，提升全行法治意識

民生銀行深圳分行經(jīng)營班子通過黨委中心組學(xué)習(xí)會議、黨委會等形式專項學(xué)習(xí)重點法律法規(guī)，了解《民法典》、《個人信息保護法》等法律對銀行業(yè)務(wù)的影響，定期前往經(jīng)營機構(gòu)面向一線開展重點法律法規(guī)宣講，率先垂范提升一線員工學(xué)法積極性。啟動“經(jīng)營機構(gòu)法律風(fēng)險管理巡講”，實現(xiàn)法治文化進(jìn)基層，巡講內(nèi)容廣而深，充分考慮經(jīng)營機構(gòu)法治學(xué)習(xí)需求的同時結(jié)合重點法律法規(guī)，不斷提升一線員工法治意識和法治技能。分條線組織業(yè)務(wù)法治技能提升培訓(xùn)。該行特邀合作律所就跨境貸款擔(dān)保、《民法典》等主題面向業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險條線展開專題培訓(xùn)及交流。通過結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管控實際需要開展針對性自主培訓(xùn)，提升專業(yè)條線法治技能。開展法律團隊專業(yè)培訓(xùn)。該行法律團隊實行輪講輪訓(xùn)制，年內(nèi)開展內(nèi)部培訓(xùn)共計36次，培訓(xùn)內(nèi)容緊密掛鉤前沿法律法規(guī)政策，確保專業(yè)培訓(xùn)的廣度和深度，持續(xù)強化法律團隊專業(yè)賦能。創(chuàng)設(shè)中層任前法治培訓(xùn)新機制。該行對新聘任中層干部開展任前法治培訓(xùn)，推動骨干人員提升法治意識、發(fā)揮法治管理職能，增強“關(guān)健少數(shù)”法治能力。

近年來，民生銀行深圳分行持續(xù)以法治體系為核心、以法治機制為保障、以法治文化為引領(lǐng)，法治建設(shè)實施初見成效。下一步該行將繼續(xù)全面深化推進(jìn)法治建設(shè)工作，知法而為、依法防控、循法而行、以法促進(jìn)、學(xué)法致用，持續(xù)優(yōu)化法治體系建設(shè)、提升全行法治意識，努力實現(xiàn)法治建設(shè)取得新進(jìn)展、新成效。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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