央行上??偛客▓蠼鹑谶`法行為處罰情況 去年罰沒款金額3559.68萬元
人民銀行上??偛孔钚掳l(fā)布的2021年度上海地區(qū)金融違法行為處罰情況通報顯示,2021年持續(xù)加大對違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度,罰沒款金額總計人民幣3559.68萬元,較2020年增長238%。
通報顯示,人民銀行上??偛砍掷m(xù)加大對違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度,2021年累計做出21項行政處罰決定,涉及3家銀行業(yè)金融機構、1家非銀行業(yè)金融機構、4家非銀行支付機構、1家其他類型企業(yè)和10名直接責任人,罰沒款金額總計人民幣3559.68萬元,罰沒款金額較2020年增長238%。其中,對機構的罰沒款總金額為3494.86萬元,對機構直接責任人罰款總金額為64.82萬元。
人民銀行上??偛孔龀龅男姓幜P中,違反反洗錢管理規(guī)定和支付結算管理規(guī)定的行為被處以罰款的金額最多,對兩類違法行為的罰款金額占比分別達57%和41%。對機構和直接責任人實施“雙罰”的比例進一步提高,70%以上的機構被處罰的同時,還處罰了直接責任人,涉及反洗錢、支付結算、征信和人民幣管理領域。
2021年行政處罰的案件中,反洗錢、支付結算、金融統(tǒng)計、征信管理和人民幣管理領域查處的違法行為類型較多,主要表現(xiàn)形式為:一是反洗錢領域,具體表現(xiàn)為未按規(guī)定開展客戶身份識別和客戶風險等級審核;未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施;未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易;未按規(guī)定開展資金交易的監(jiān)測分析;未按規(guī)定全面、完整地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶交易信息。二是支付結算領域,具體表現(xiàn)為支付機構為不符合規(guī)定的商戶提供T+0資金結算服務;未按規(guī)定設置特約商戶收單銀行結算賬戶;業(yè)務處理中未按真實場景準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息,未確保交易信息的真實性、完整行、可追溯性以及在支付全流程中的一致性。三是金融統(tǒng)計領域,具體表現(xiàn)為未按規(guī)定劃分企業(yè)類型導致錯報統(tǒng)計數據;理財產品募集數據、兌付信息統(tǒng)計不準確;金融產品分類統(tǒng)計錯誤;貸款用途分類統(tǒng)計錯誤。四是征信管理領域,具體表現(xiàn)為未取得信息主體本人書面同意向征信機構查詢個人信息。五是人民幣管理領域,具體表現(xiàn)為采取歧視性措施排斥人民幣現(xiàn)金。
人民銀行上??偛繉Ω?span id="fgdn8432" class="keyword">金融機構、支付機構提出如下監(jiān)管要求:一是強化管理層責任意識,切實勤勉履職;二是依法梳理內控制度,完善權責體系;三是加強自評估與自查,消除風險隱患。(記者 有之炘 上海報道)
關鍵詞: 央行上海總部 金融違法行為 罰沒款金額 違反金融法律法規(guī)行為
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